Of course, you are free to chose your household insurance. Your loan provider/bank may have bought a household insurance on your behalf. We guarantee to be as well or more competitive than your current insurance. If you are convinced by our proposition you can request your loan provider to cancel your existing policy, but do make sure that you are elligible to a cancellation/return of premium beforehand. We will then put your insurance in place and confirm to your loan provider that your property is well insured.

a)  Buildings insurance covers

The main structure of your home including outbuildings, kiosks, boundary walls, gates and pools (sums insured for same to be separately declared). If it was to subside, burn down or be damaged or destroyed by an insured peril, your policy will cover the costs of rebuilding or repair. It also covers any permanent fixtures in your home like built-in wardrobes, kitchen surfaces, taps, basins, baths and showers.
It can cover the cost of suitable temporary alternative accommodation should your home be uninhabitable following a claim.

b)  Contents insurance covers

The contents usually kept inside your home and your personal possessions – all the items you would normally take with you when you move house. Your furniture, carpets, entertainment equipment, CDs, DVDs, videos, valuables, clothing, personal belongings – even the food in your freezer! Many contents insurance policies will also cover your belongings when you are temporarily away from your home or on holiday, but cover is often restricted.  The Sum Insured needs to represent the New Replacement Value (approximately) of all contents.

The sum insured needs to represent the New Replacement Value excluding the value of land.  It should represent the rebuilding cost + architect fees.

Please note that the sum insured for the boundary walls, gates, fences and swimming pool should be declared separately and they should also represent the New Replacement Value.

In case of Cyclone, Flood or Tsunami the exterior aerials, water reservoirs, exterior lighting, solar water heaters, pergolas, canopies, green houses, guttering and down pipes and other property in the open and in open verandas are not covered. Therefore property in the open such as water/pool pumps or gas heaters need to be locked in a shed…

As it stipulates this cover is very broad but subject to a list of exclusions as listed in the policy. The main exclusions in this section are : breakage of items of brittle nature, and electrical or mechanical breakdown, wear & tear, erosion, corrosion, damage due to rust or any other gradual operating cause and unexplained disappearance.

We would recommend that all “movable” items such as laptops, mobile phones, jewellery etc. be insured under the All Risks section. A detailed list should be submitted.  Also note that the cover is anywhere in Mauritius & Worldwide.

We’ll look after this. However do not forget to notify us.

As soon as we have checked whether your claim is covered by your policy, we will get the process moving. Straightforward claims are normally settled very quickly, and in all cases we will keep you informed of our progress.

No penalty is payable and we also refund you the portion of premium corresponding to the cancelled period subject to terms and conditions of the policy to be issued by the Insurers.

Yes! In case you have purchased some new contents, personal effects or a new house please contact us and we will guide you accordingly.

Liability insurance provides cover for your legal liability towards third parties. This usually applies to accidents resulting in injury to people or damage to property. This means that if you cause damage to a third party and/or their property and are held legally liable, this cover will compensate subject to terms and conditions of the policy.

Bien sûr, vous êtes libre de choisir votre assurance habitation. Votre fournisseur de prêt/banque peut avoir acheté une assurance habitation en votre nom. Nous nous engageons à être aussi ou plus compétitif que votre assurance actuelle. Si vous êtes convaincu par notre proposition, vous pouvez demander à votre fournisseur de prêt de résilier votre contrat existant, mais assurez-vous que vous êtes éligible à une annulation/remboursement des primes. Nous allons ensuite mettre en place votre assurance et confirmer à votre fournisseur de prêt que votre propriété est bien assurée.

a)  Assurance des bâtiments

Elle porte sur la structure principale de votre maison, ses dépendances, résidence secondaire, kiosks, garage. Si celle-ci venait à brûler, être endommagée ou détruite, votre police d’assurance couvre le coût de la reconstruction ou de la réparation. Elle couvre également les installations permanentes dans votre maison comme les placards intégrés, les surfaces de cuisine, robinets, lavabos, baignoires et douches. Elle couvrira également les frais d’hébergement temporaire si votre maison devenait inhabitable.

b)  L’assurance contenu

L’assurance contenu couvre les items se trouvant à l’interieur de votre maison et vos biens personnels – en général les items que vous auriez normalement pris avec vous lorsque vous déménagez: ex. votre mobilier, tapis, ordinateur, matériel de divertissement, CD, DVD, vidéos, objets de valeur, vêtements, effets personnels – même la nourriture dans votre refrigerateur! De nombreuses polices “d’assurance contenu” couvriront également vos biens lorsque vous êtes temporairement loin de votre maison ou en vacances, mais la couverture est limitée.

La somme assurée doit représenter la valeur à neuf (excluant le prix du terrain), c’est-à-dire  le coût de reconstruction + honoraires de l’architecte. Assurez-vous que la somme assurée des structures fixes / permanentes en plein air comme dépendance, portail, piscine etc, représente la valeur de remplacement à neuf.  Valeurs à être declarées séparément.

En cas de cyclone, d’inondation ou de tsunami, sont exclus les dommages aux antennes, reservoirs exterieurs (sauf si fixés au sol), lumières extérieures, les volets extérieures, chauffe-eaux solaires, pergolas, auvents, serres, gouttières et tuyaux de descente et autres biens à l’air libre et dans les vérandas.  Par conséquent tous les biens tels que le gaz, panneau electrique etc. doivent êtres conservés dans un abri.

Comme il est stipulé cette couverture est très large, mais est sujet à une liste d’exclusions énumérées dans la police. Les principales exclusions de cette section sont: le bris d’articles de nature fragile, les pannes électriques ou mécaniques, l’usure, l’érosion, la corrosion, les dommages dus à la rouille et la disparition inexpliquée.

Nous recommandons que tous les éléments mobiles tels que les ordinateurs portables, téléphones mobiles, bijoux etc. soient assurés sous la section “Tous Risques”.  Merci de nous soumettre une liste détaillée + valeur  pour chaque item (valeur de remplacement à neuf),  + certificat d’évaluation pour les bijoux. Veuillez noter que la couverture est “Monde Entier”.

Nous nous occuperons de cela. Toutefois, n’oubliez pas de nous en informer! Merci de contacter notre département de réclamation.  Aussitôt que nous recevrons le formulaire de réclamation rempli (par vous), nous procèderons aux divers étapes de réclamation avec l’assureur.

Les réclamations simples sont normalement réglées très rapidement, et dans tous les cas, nous vous tiendrons informés des développements.

Aucune pénalité n’est payable et nous vous rembourserons la portion de prime correspondant à la période non utilisée (sujet aux termes et conditions de la police d’assurance).

Dans le cas où vous achetez de nouveaux contenus, des effets personnels ou une nouvelle maison, merci de nous contacter et nous vous guiderons en conséquence.

L’assurance responsabilité civile couvre votre responsabilité juridique envers des tiers (sujet aux termes et conditions applicables de la police). Ceci s’applique en général à des accidents entraînant des blessures ou des dégâts matériels résultant d’une négligence, imprudence etc. de votre part.